הזיקה הפיננסית של האדם הפשוט לבית השקעות לא תמיד ברור. מה כבר יכול בית השקעות להציע לציבור הישראלים שאינם מבינים דבר ולא חצי דבר בכלכלה, בשוק ההון ובמערכת הפיננסית? ובכן, תתפלאו לשמוע כי בית השקעות הוא חלק בלתי נפרד מהמערכת הפיננסית הישראלית וכולנו קשורים לאחד מהם בצורה כזו או אחרת. כל אחד מהעובדים אשר מקבלים כחלק מתנאי העסקתם אחד מאלה - ביטוח מנהלים, קרן פנסיה או קופת גמל צריך לדעת כי מכשירים פיננסיים אלו המבטיחים בין היתר את אפשרות העובד להמשיך להתקיים בכבוד עם הגיעו לגיל פרישה התהוו והוצעו לציבור על ידי בתי השקעות. נכון, ההפרשות החודשיות מהמשכורת זורמות ישירות אל בית ההשקעות המנהל עבורנו את קופת הגמל, קרן הפנסיה או ביטוח המנהלים שם הכספים משמשים לרכישת נכסים המרכיבים את תיק ההשקעות הציבורי של אותה קרן, קופה או ביטוח.
כ-80% מסך העסקאות המבוצעות בבורסה מקורן בכספי ציבור אשר מנוהלים על ידי הגופים הפיננסיים המוסדיים, בעיקר בנקים ובתי השקעות. יחד עם זאת, חלק גדול של נפח המסחר הזה שייך גם למסחר במכשירים פיננסיים שהונפקו על ידי בית השקעות כזה או אחר - קרנות נאמנות ותעודות סל. ניהול תיקי השקעות הוא המומחיות הגדולה ביותר של בית השקעות וניתן לומר כי זהו תחום העיסוק העיקרי של בתי ההשקעות. מאחורי כל מכשיר פיננסי המנוהל על ידי בית השקעות עומד תיק השקעות המכיל את הנכסים המרכיבים את שווי המכשיר. בין אם מדובר בתעודות סל המכילות סל מניות מעו"ף למשל או קרן נאמנות ירוקה המחזיקה במניות חברות ירוקות, בסך הכל מדובר בתיק השקעות ציבורי בו כל אחד יכול לקחת חלק עם רכישת יחידת השתתפות במהלך המסחר בבורסה.
לאחר שהבנו כי העומדים מאחורי מכשירים פיננסיים פופולאריים הם בתי ההשקעות, נוכל להתקדם לתפקיד בית השקעות בתחום ההשקעות הפרטיות. מלבד המצוינים לעיל, בית השקעות מציע לכל אדם שירות ניהול תיקי השקעות. כל אדם בעל הון ראשוני מסוים יכול לגשת לבית השקעות בכדי שהאחרון ינהל עבור הראשון תיק השקעות. באותה מידה, יכול אדם לסחור בבורסה באופן עצמאי דרך בית השקעות. ההבדל בין ניהול תיק השקעות באופן עצמאי ותיק השקעות מנוהל הוא שאת תיק ההשקעות המנוהל ינהל מנהל תיקים מקצועי ומוסמך ואילו את תיק ההשקעות הפרטי ינהל הלקוח עצמו באופן עצמאי ויעשה שימוש בבית ההשקעות רק בתור צינור מסחר דרכו יכול לשגר פקודות קניה ומכירה.
בית השקעות משחק תפקידים רבים ולמידע נוסף בנושא יש לגלוש לאתרי האינטרנט של בתי ההשקעות שם תוכלו למצוא פרטים נוספים בדבר השירותים והמוצרים הפיננסיים המוצעים לציבור על ידי בית השקעות כזה או אחר.
